L’Intelligenza Artificiale Rivoluziona il Settore della Gestione Patrimoniale
19 Dic 2023 - Finanza
Nel settore finanziario, in particolare nella consulenza e nella gestione patrimoniale, si sta verificando una svolta epocale grazie all’integrazione dell’intelligenza artificiale (AI). Nonostante l’avanzamento rapido dell’AI e della tecnologia, molti consulenti hanno continuato a utilizzare sistemi obsoleti, alcuni dei quali risalgono a decenni fa. Questo ritardo nell’adozione tecnologica ha limitato la gestione efficace degli asset dei clienti in un ambiente economico in rapido cambiamento.
Si assiste a un movimento di consulenti indipendenti che si distaccano dalle organizzazioni tradizionali e più ampie, le quali si affidano a sistemi antiquati e mancano di personalizzazione. Questi sistemi non sono in grado di offrire una personalizzazione su misura per i clienti e mancano di ricerche e analisi avanzate per identificare opportunità per i clienti. Molti consulenti sono costretti a tornare al vecchio affidabile Microsoft Excel!
L’incapacità di molti consulenti e delle loro aziende di adottare nuove tecnologie per adeguarsi ai tempi che cambiano sta danneggiando i loro clienti. Mantenere sistemi obsoleti costa più che adattarsi, e questo costo viene trasferito ai clienti.
È tempo che i consulenti finanziari, sia piccoli che grandi, abbraccino la tecnologia moderna anziché fuggire da essa. L’uso dell’AI nei flussi di lavoro finanziari, specialmente quando integrato con tecnologie sicure come la blockchain, aumenta notevolmente l’efficienza operativa. Inoltre, i sistemi AI sono migliori nell’eseguire controlli di conformità continui e altre operazioni (presa di appunti, fatturazione, ricerca) rispetto ai metodi tradizionali utilizzati dagli esseri umani, portando a una riduzione dei costi. Di conseguenza, questo cambiamento semplifica il funzionamento delle aziende garantendo al contempo che offrano servizi di alta qualità ai clienti.
Mentre molti consulenti esitano ad abbracciare l’AI perché convinti che prenderà il loro posto di lavoro, o perché non si fidano, o perché temono che prenderà il controllo del mondo come il Terminator, molti consulenti più giovani si stanno rivolgendo all’uso della tecnologia modernizzata, inclusa l’AI, per aiutare a semplificare le pratiche aziendali, far crescere il loro portafoglio clienti e ampliare i loro orizzonti di ricerca sugli investimenti.
Nei prossimi anni, si prevede che la tendenza dei consulenti a diventare indipendenti continuerà e che l’adozione dell’AI all’interno di queste pratiche proseguirà. Con la tecnologia che avanza rapidamente e gli aggiornamenti software che arrivano quotidianamente, il mondo sta diventando rapidamente reattivo all’AI e alle tecnologie blockchain.
Invece di rimanere indietro e affidare la ricchezza dei clienti a tecnologie antiquate, dobbiamo iniziare la transizione verso un mondo più tecnologicamente inclusivo che si concentri sul miglioramento dell’esperienza del cliente. Questo cambiamento non solo migliorerà la qualità dei servizi offerti ma garantirà anche che il settore finanziario rimanga al passo con i tempi, sfruttando al meglio le potenzialità dell’AI e delle tecnologie emergenti.